非吸”刑事案文书:富友支付、环迅支付、嘉联支付高频出现!

支付同盟 2021年07月06日 支付资讯 41 0

     

近日,中国裁判网披露了多桩涉及非法吸收公众存款的案件。这些案件中,犯罪者多以经营P2P网贷平台或提供投资理财项目的方式来吸取款项。值得注意的是,这些案件中有多家第三方支付公司从中起着吸收款项与提供POS机等关键作用。

多桩案件中,具有代表性的案件是中国裁判网于2021年6月16日披露的李靖非法吸收公众存款罪一审刑事判决书。

犯罪者李某在担任江苏鼎耀信息服务有限公司(下称“鼎耀信服”)的负责人期间,在未经国家有关部门依法批准的情况下,通过口口相传等途径向社会公开宣传“债权转让”等投资理财项目(年化收益8%至12%不等,投资期限6个月至24个月不等)非法吸收公众资金。

经审计,李某向63名投资人非法吸收存款2156.23万元,实际未兑付金额近1300万元。鼎耀信服法人称,公司自成立以来非法吸收约12亿元,目前约3亿元仍未兑付。

该案中,受害人决定投资后,将通过犯罪者提供的POS机,刷银行卡缴纳投资款项并签订投资合同。更多时候,是李某及其犯罪团伙拿着POS机上门找投资人刷卡投资。投资日期到期后,本金和利息将汇至当初刷卡投资的那张银行卡里。其中,犯罪团伙的POS机由第三方环迅支付提供,POS机与鼎耀信服及其分公司、犯罪团伙的个人账户绑定。

判决书中,鼎耀信服法人供述,鼎耀信服各分公司的投资人会将投资款通过第三方的环迅支付提供给各分公司的POS机,将投资款刷至POS机,钱先流向环迅支付的后台。之后环迅支付会将前天各分公司流进的投资款,送达到犯罪团伙个人的银行卡或者鼎耀信服的对公账户上面。2018年3月,鼎耀信服法人让环迅支付将各分公司的投资款打至其个人的账户上。

案件中的另一名犯罪者称,投资款项是必须通过总公司给我们寄送的POS机(环迅支付)来投资。

使用银行卡刷POS机进行投资交易的非吸犯罪活动,同样在大连上演。

中国裁判网披露,2018年4月至2019年6月期间,某投资管理(大连)有限公司利用彰武分公司(未取得金融许可证),向社会不特定对象公开宣传该公司理财产品,时任彰武县分公司经理的刘某以高收益率,吸引被害人以委托投资理财的方式购买理财产品。

据证人证实证言,公司最开始是通过上海富某金融有限公司的富某第三方支付平台给客户注册账号,在这个账号绑定客户自己的银行卡,总公司通过平台将款划走。后来通过嘉联支付的POS机划款,POS机的收款名是大连扶侬生态农业科技有限公司和大连佰一米贸易有限公司。彰武分公司平时通过微信群向总公司报表,汇报客户投资及要求赎回款的情况。这些钱都是用银行卡通过POS机向富某、嘉联、扶侬生态账户转的钱。

犯罪者刘某本人称,其客户要注册到上海富某金融有限公司成为会员,这个公司是第三方支付平台,再使用银行卡刷POS机进行投资交易。

蓝鲸财经在已取得第三方支付牌照的公司名单中,找到了唯一符合犯罪者及证人描述的第三方支付公司,即上海富友金融网络技术有限公司,其旗下项目品牌正是富友支付。

据蓝鲸财经不完全统计,近年,在中国裁判网上披露出涉及到非吸的案件中,高频出现的第三方支付产品有:富友集团旗下支付产品“富友支付” 其涉及101起案件、汇潮支付有限公司的支付产品“汇潮支付”涉86起、迅付信息科技有限公司旗下“环迅支付”涉37起、嘉联支付有限公司的“嘉联支付”涉20起。

环迅支付于2000年成立,次年即支持外卡支付,在2007年推出移动支付产品,并在2010年购入国际域名拟布局海外,其于2011年获发支付牌照。

环迅支付在2019年曾因违反支付业务规定,收央行近6000万元支付罚单。此外,在2018年,环迅支付即因违反反洗钱法等,被央行上海分行罚款170万元。2020年,环迅支付因商户实名制落实不到位等被中国人民银行青岛市中心支行罚没518万元。环迅支付曾被曝出牵涉网络期货诈骗平台支付渠道。

2021年5月13日,人民银行公布首批27家支付机构《支付业务许可证》第二次续展结果,环迅支付原有的互联网支付、移动电话支付、固定电话支付资质均被注销。

嘉联支付在2009年成立,是上市公司新国都(300130.SZ)全资持有的第三方支付公司。2017年,因阻碍检查及反洗钱不力,嘉联支付有限公司宁波分公司被人行罚款138万元。2020年9月,央行深圳市中心支行官网公布,嘉联支付因未按规定建立有关制度办法或风险管理措施等被处以941万元罚款。根据2021年4月7日新国都公布的财报,嘉联支付营收17.04亿元,净利润1.66亿元,较2019年同期双双下滑。

除上述几家第三方支付公司外,中金支付、宝付支付、双乾支付、丰付支付等也多次涉及到非吸刑事案件中。

丰付支付是北京数码视讯支付技术有限公司旗下第三方支付品牌。官网介绍,北京数码视讯支付技术有限公司(下称“丰付”)成立于2008年,注册资本1亿元,总部设于北京,是数码视讯集团(300079)旗下的全资子公司。2019年5月,数码视讯支付因违反清算管理规定、非金融机构支付服务关联办法有关规定,被央行营业管理部处以罚款3万元。此前,聚投诉官网显示,有多条投诉称丰付支付疑为赌博平台提供支付通道。

宝付支付涉及35起非吸、诈骗案件,其隶属宝付网络科技(上海)有限公司,成立于2011年1月10日。

早先宝付母公司漫道金服招股书中,披露了2017年1-6月前35名主要客户的基本情况,其中,互联网金融相关公司多达26家,其中不乏E租宝、钱宝网、草根投资等震惊行业的P2P大雷。

另据央视报道画面披露,宝付不仅仅为套路贷提供支付通道,还与关联公司新颜科技合作提供数据支持。


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