宝付支付两天被罚363万,究其原因是反洗钱不力、收单违规!

支付同盟 2021年12月16日 支付资讯 93 0

         支付行业罚款其实很多,但是一连被罚款的却不多见,宝付支付就是这样的情况, 仅两日内就被重罚2次,宝付网络科技(上海)有限公司(以下简称“宝付支付”)这被罚频率,在支付行业也实属罕见。12月7日、12月9日,宝付支付因为反洗钱不力、收单违规等问题,先后被央行上海分行开出58万元和305万元的罚单。12月14日,另有消费者向北京商报记者反映,“在贷款平台已经还完贷款的情况下,银行账户又被宝付支付莫名扣款了392元”,争议缠身的宝付支付,连续被罚是哪个环节出了纰漏?

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两日内被罚363万

      12月13日,央行上海分行新增行政处罚信息,宝付支付因未按规定履行客户身份识别义务、未按规定报送可疑交易报告、未按规定保存客户身份资料、与身份不明客户交易四项违法行为,被央行处以罚款人民币305万元,责令限期改正,作出处罚的时间为2021年12月9日。此次处罚采用的是“双罚制”,除了公司被罚外,时任宝付支付副总经理陈志祥、风控负责人陈文练,因对公司相关违法违规行为负有责任,分别被处以罚款人民币11万元、5.25万元。


        值得注意的是,监管此次作出处罚的决定日期距离宝付支付上次接到罚单仅隔了两日。就在12月7日,宝付支付就因未确保交易信息的真实、完整、可追溯和在支付全流程中的一致性,未按规定设置收单银行结算账户,为不得开立支付账户的机构开立账户三项违规行为,被处以58万元罚款,责令限期改正。两日内被罚363万,宝付支付罚单事件引起市场关注。易观高级分析师苏筱芮表示,多次因商户问题、反洗钱等被央行处罚,反映该公司的合规管理工作执行不到位。目前,商户问题、反洗钱等是支付机构受罚的“重灾区”,主要是因为内部管理方面松懈,存有不被发现的侥幸心理;另从外部环境来看,洗钱手段方面不断出现新形势、新变化,宝付支付没有与时俱进完善相应制度,也可能是违规原因。


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