多家地方银行因反洗钱被开处罚单，其中3位行长2位董事长被罚！

       对于反洗钱有很多朋友不清楚，支付同盟就来带大家了解下。反洗钱是政府动用立法、司法力量，调动有关的组织和商业机构对可能的洗钱活动予以识别，对有关款项予以处置，对相关机构和人士予以惩罚，从而达到阻止犯罪活动目的的一项系统工程。从国际经验来看，洗钱和反洗钱的主要活动都是在金融领域进行的，几乎所有国家都把金融机构的反洗钱置于核心地位，国际社会进行反洗钱的合作也主要是在金融领域。

反洗钱，是指预防通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动的措施。中国银监会2019年2月21日对外发布《银行业金融机构反洗钱和反恐怖融资管理办法》，从完善银行业金融机构内控制度、健全监管机制、明确市场准入标准等方面，建立银保监会银行业反洗钱工作的基本框架。

      多家地方银行因反洗钱被开处罚单，其中3位行长2位董事长被罚！3月23日，中国人民银行济南分行行政处罚信息公示表显示，齐商银行、泰安银行、安丘农商行、郯城农商行、烟台农商行、临商银行等多家地方银行被罚，其中前六者均为反洗钱问题被罚，罚款在数十万元到上百万元不等，同时还有多位相关责任人被一并处罚。

      信息显示，处罚金额最大的一张罚单来自泰安银行，该行因未按规定履行客户身份识别义务；与身份不明的客户进行交易或者为客户开立匿名账户、假名账户，被罚款117万元，时任泰安银行行长闫明对上述违规负有责任，被处以罚款5.5万元。因相同违规事由，齐商银行则被罚款114万元，时任齐商银行行长赵晓东被罚款5.5万元；烟台农商行被罚92万元，时任烟台农商行党委委员、副行长高丹被罚5.5万元。

       安丘农商行、郯城农商行因未按规定履行客户身份识别义务分别被罚48万元、60万元，时任安丘农商行董事长闫永政被罚1.5万元，时任郯城农商行董事长程洪德被罚3万元。近年来，为强化金融机构洗钱风险管理，人民银行对反洗钱违法行为不断加大惩戒力度。根据《中国反洗钱报告2020》，2020年全年人民银行共对614家义务机构开展反洗钱执法检查，其中87%为法人机构，依法处罚反洗钱违规机构537家，罚款金额5.26亿元，处罚违规个人1000人，罚款金额2468万元，而银行是其中被罚最多的金融机构。